2024年，股市興高采烈，但仍有多只基金風(fēng)險控制不佳或業(yè)績不佳，令人遺憾。《大眾證券報》根據(jù)2024年年度業(yè)績、最大回撤、長期業(yè)績等指標，專門公布了2024年十大黑名單基金，值得投資者警惕。
金元順安優(yōu)質(zhì)精選A(620007)
上榜理由:2024年全市場業(yè)績墊底 年損36.39%
基金經(jīng)理：金元順安基金周博洋
概述:2024年基金業(yè)績排行榜已經(jīng)落定，金元順安優(yōu)質(zhì)精選A以年凈值浮虧36.39%的業(yè)績排名倒數(shù)第一。該基金是一個靈活的配置基金，基金經(jīng)理是周博陽。
事實上，金元順安的優(yōu)質(zhì)選擇以2023年的出色表現(xiàn)吸引了大量資金涌入。其a股2023年凈值增長28.6%，明顯優(yōu)于同期滬深300指數(shù)。因此，該基金規(guī)模大幅增長，但美好時光并沒有持續(xù)多久。2024年，股市停止下跌并恢復(fù)，雖然金元順安的優(yōu)質(zhì)選擇高舉著靈活倉位的旗幟，但未能及時應(yīng)對市場風(fēng)格的變化，墨守成規(guī)，操作滯后，導(dǎo)致業(yè)績墊底。
(010363)和信澳周期動力(010963)
上榜理由:老鼠倉事件曝光:
基金經(jīng)理：信達澳亞基金副總經(jīng)理李淑彥
情況概述：根據(jù)四川省證券監(jiān)督管理局2024年11月27日的通知，李淑彥自2020年10月30日起擔(dān)任公司管理的基金經(jīng)理，自2020年12月30日起擔(dān)任公司管理的基金經(jīng)理。對李淑彥泄露未披露信息的行為，責(zé)令改正，沒收違法所得14289.49元，并處140萬元罰款。數(shù)據(jù)顯示，新澳大利亞獨創(chuàng)性和新澳大利亞周期動力的基金經(jīng)理是新澳大利亞基金的副總經(jīng)理李淑彥。
具體來說，根據(jù)四川省證券監(jiān)督管理局發(fā)布的文件，李淑彥與某人關(guān)系密切。2021年7月9日至2023年4月13日，李淑彥向某人披露了基金組交易8只股票的未披露信息。2023年8月31日，李淑彥在微信聊天中再次披露了基金組交易兩只股票的未披露信息，并明確暗示某人從事相關(guān)交易。同一天，某人的賬戶中有240萬元的匯總交易金額，利潤為14萬元。因此，新澳精心挑選和新澳周期動力成為2024年的“老鼠倉庫基金”。
融通可轉(zhuǎn)債(161625/161624)
上榜理由:2024年債券基金虧損近14%
基金經(jīng)理：范鑫融通基金
情況概述:融通可轉(zhuǎn)債作為債券基金，未能成為穩(wěn)定投資的利器。Wind數(shù)據(jù)顯示，2024年該基金C股虧損13.95%，在所有債券基金中排名倒數(shù)第一。(雖然淳厚瑞明C2024年下跌35.2%，但考慮到C股規(guī)模太小，贖回對產(chǎn)品凈值產(chǎn)生影響，以2024年A股業(yè)績2.56%為準)
2024年前8月，a股表現(xiàn)疲軟，疊加信用風(fēng)險，可轉(zhuǎn)換債券市場對投資者造成了極大傷害。根據(jù)2024年中期報告，融通可轉(zhuǎn)換債券基金的杠桿運作，其2024年前8月的回報率在債券基金中排名倒數(shù)第二，大大低于業(yè)績基準。
自2024年9月以來，在積極股市的推動下，可轉(zhuǎn)換債券的交易繼續(xù)活躍，表現(xiàn)出相對強勁的市場活力，但可轉(zhuǎn)換債券的整合一直很困難。同樣是可轉(zhuǎn)換債券基金，2024年中國工商銀行可轉(zhuǎn)換債券年增長率超過18%，華安可轉(zhuǎn)換債券和財通可轉(zhuǎn)換債券年收入也超過5%，與融通可轉(zhuǎn)換債券形成鮮明對比。
摩根世代趨勢(018430/018431)
上榜理由:管理費和業(yè)績“雙殺”
基金經(jīng)理：趙隆隆，摩根資產(chǎn)管理
情況概述：2023年7月，中國證監(jiān)會制定了公開發(fā)行基金行業(yè)費率改革工作計劃，鼓勵公開發(fā)行行行業(yè)降低費用，使客戶受益。易方達、華夏、嘉實等龍頭基金公司積極響應(yīng)，許多基金的管理費率已降至1.2%。根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，截至2024年中期報告，全市場319只基金的管理費率已達到1.5%以上，其中摩根資產(chǎn)管理產(chǎn)品60種，占所有基金公司的最高比例。
Wind數(shù)據(jù)顯示，在全市場管理費率1.5%以上的基金產(chǎn)品中，摩根世代趨勢A2024年虧損22.7%，業(yè)績最差，買入的投資者可謂遭遇“雙殺”：資金大幅縮水，管理費給投資者補了一刀，但基金旱澇保收。
中銀證券健康產(chǎn)業(yè)(002938)
上榜理由:2024年所有券商基金業(yè)績最差
基金經(jīng)理：中國銀行證券李明偉
情況概述：隨著《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》的出臺，近年來，證券公司紛紛布局公開募集基金業(yè)務(wù)。雖然有證券公司的投資和研究支持，但產(chǎn)品的表現(xiàn)取決于性能。中國銀行證券健康產(chǎn)業(yè)成立于2016年，2024年虧損24.84%，是2024年證券公司基金中最差的。
值得一提的是，2023年證券公司最差的基金也是中國銀行證券的旗下，是中國銀行證券優(yōu)化行業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)者。該基金A股2023年虧損41.98%，2024年繼續(xù)虧損17.56%。
2023年，中銀證券主動權(quán)益基金全軍覆沒。業(yè)績最高的是偏債混合基金——中銀證券和瑞，2023年業(yè)績增長僅為0.07%。2024年，中銀證券主動權(quán)益基金業(yè)績最高的也是偏債混合基金——中銀證券新瑞6個月持有A，業(yè)績增長5.43%，比2024年上證指數(shù)增長12.67%。
寶盈資源優(yōu)化(213008)
上市理由：踩雷財務(wù)造假公司，業(yè)績遠低于同類公司
基金經(jīng)理：趙國金寶盈基金
情況概述:Wind數(shù)據(jù)顯示，2024年寶盈資源優(yōu)化年業(yè)績僅為0.4695%，低于同類基金3.2%。
從長遠來看，該基金從2022年到2024年的業(yè)績損失了46.36%，遠低于同類基金-29.3%。該基金不僅業(yè)績不佳，而且踩雷金融欺詐公司。其經(jīng)理的經(jīng)營水平和責(zé)任感令人擔(dān)憂。
2024年5月12日晚，特別信息發(fā)布公告稱，該公司已收到中國證監(jiān)會發(fā)布的《行政處罰及市場禁令事先通知》。根據(jù)通知，為了履行業(yè)績承諾，特別發(fā)送信息的子公司特別發(fā)送東智通過跨期調(diào)整營業(yè)成本和虛構(gòu)業(yè)務(wù)虛假增加收入和利潤，導(dǎo)致2015年至2019年特別發(fā)送信息的年度報告中出現(xiàn)虛假記錄。因此，該公司的股票縮寫從“特別信息”改為“ST特別信息”。根據(jù)wind數(shù)據(jù)，在2018年特別信息年報中，寶盈資源首選持有370只股票
民生加銀創(chuàng)新成長A(006072)
上榜理由:近三年最大回撤74%，業(yè)績和風(fēng)險控制雙殺
基金經(jīng)理：民生加銀基金劉曉漢
概述:在2022年1月1日前成立的基金中，民生加銀創(chuàng)新增長A近三年(2022年至2024年)最大回撤74.15%，是全市場基金中風(fēng)險控制最差的基金。作為風(fēng)險控制能力的標志，最大回撤表明基本人可能遭受的最大損失。
值得注意的是，Wind數(shù)據(jù)顯示，2023年，在民生加銀基金公司旗下所有主動權(quán)益基金中，民生加銀戰(zhàn)略選擇A是業(yè)績最高的，凈值增長僅為3.44%，民生加銀創(chuàng)新增長是業(yè)績最低的，C份額下降35.84%。
先鋒博盈純債(005891/005890)
上榜理由:固收類連續(xù)三年排名同類墊底
基金經(jīng)理：先鋒基金杜旭、黃意球
情況概述:先鋒博盈純債成立于2019年8月14日，近一年、近兩年、近三年業(yè)績排名同類墊底，大幅失去同期業(yè)績基準和同類混合債券一級基金。截至2024年底，該基金自成立以來凈值虧損31.57%。如果投資者因為該基金的名稱而買入，他們就不會等待“穩(wěn)定的幸?！?。
金鷹多元策略A(002844)
上市理由:靈活配置基金不靈活，連續(xù)三年排名同類墊底
基金經(jīng)理：歐陽娟金鷹基金
情況概述:“理想豐滿，現(xiàn)實骨感”，2024年股市觸底反彈，但作為靈活配置基金，金鷹多元化戰(zhàn)略并不積極。該基金不僅在2024年下跌了24.98%，而且連續(xù)三年的業(yè)績也排名同類墊底，這意味著“撒謊”。金鷹多元化戰(zhàn)略成立于2016年8月9日。近三年來，該基金業(yè)績每年排名全市場后1/10，2024年A股虧損24.98%，2023年虧損35.02%，2022年虧損38.57%。
民生加銀積極配置6個月(FOF)(012936)
上榜理由:全市場FOF基金風(fēng)險控制最差
基金經(jīng)理：民生加銀基金代宏坤
情況概述:基金經(jīng)理戴宏坤直到2024年6月才上任，之前的基金經(jīng)理蘇辛是這只基金風(fēng)險控制最差的關(guān)鍵。Wind數(shù)據(jù)顯示，該基金成立于2021年12月，截至2024年底，最大回撤率高達49.29%，全市場FOF基金風(fēng)險控制最差，成立以來虧損39.2%。
2016年9月23日，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金公開募集運營指引第2號基金指引》(FOF)業(yè)務(wù)已經(jīng)建立了一個基本的框架。2017年10月至11月，中國首批6只公開發(fā)行的FOF基金相繼成立。一般來說，管理FOF基金的基金經(jīng)理比普通個人投資者具有更高的專業(yè)水平。他們可以利用基金公司提供的信息，結(jié)合自己的專業(yè)知識，選擇基金，建立投資組合，為投資者提供更專業(yè)的資產(chǎn)配置計劃。
(來源金融界)編輯：金杜
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