近年來，人工智能（AI）技術(shù)的迅猛發(fā)展推動(dòng)了金融行業(yè)尤其是投資銀行領(lǐng)域的深刻變革。AI的應(yīng)用不僅提升了工作效率，還促進(jìn)了金融業(yè)務(wù)模式的重塑。特別是在投資銀行領(lǐng)域，AI技術(shù)的應(yīng)用已經(jīng)成為行業(yè)共識(shí)。
以高盛CEO David Solomon在AI峰會(huì)上的發(fā)言為例，他指出傳統(tǒng)IPO招股書中6個(gè)投行人兩周才能完成的工作，如今AI可以在幾分鐘內(nèi)完成95%的工作。這一變化反映了AI技術(shù)在投資銀行中的廣泛應(yīng)用。
據(jù)調(diào)查，去年5月已有報(bào)道指出，華爾街投行借助AI分析師可以迅速完成原本需要數(shù)小時(shí)甚至整個(gè)周末才能完成的工作。這些數(shù)據(jù)引發(fā)了市場(chǎng)對(duì)國(guó)內(nèi)外投行實(shí)際應(yīng)用AI情況的關(guān)注。
調(diào)研顯示，國(guó)外投行在使用AI時(shí)主要集中在獲取公開信息方面。由于數(shù)據(jù)安全的嚴(yán)格要求，AI僅能接觸公共數(shù)據(jù)，而無法觸及公司核心數(shù)據(jù)。這主要是因?yàn)槿倘粘Ｌ幚淼臄?shù)據(jù)涉及商業(yè)機(jī)密和客戶隱私，風(fēng)險(xiǎn)難以控制。
相比之下，國(guó)內(nèi)投行在本地化部署方面進(jìn)展更快。例如廣發(fā)證券“投行AI文曲星”平臺(tái)通過本地化部署實(shí)現(xiàn)了多種功能的集成應(yīng)用。該平臺(tái)不僅提升了工作效率，還加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理，并優(yōu)化了客戶服務(wù)。
在國(guó)內(nèi)和國(guó)外投行中，除了提升效率和優(yōu)化流程外，輔助決策支持、客戶服務(wù)優(yōu)化以及風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)化也是共同特征。借助數(shù)據(jù)分析和模型預(yù)測(cè)，雙方都能對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行精準(zhǔn)評(píng)估，并提供可靠依據(jù)。
盡管存在共性特征，國(guó)內(nèi)外投行在業(yè)務(wù)版圖、技術(shù)生態(tài)搭建等方面也存在差異。國(guó)外投行更注重全球化拓展和多語言兼容性需求；而國(guó)內(nèi)投行則更聚焦于本地化戰(zhàn)略和中國(guó)資本市場(chǎng)。
例如興業(yè)證券通過本地化部署大模型處理敏感數(shù)據(jù)和文件，確?？蛻魯?shù)據(jù)不外泄；廣發(fā)證券則采用基于RAG方案的項(xiàng)目信息隔離機(jī)制來保障數(shù)據(jù)安全。這些措施體現(xiàn)了國(guó)內(nèi)外投行在數(shù)據(jù)安全方面的不同策略。
未來，在人工智能技術(shù)不斷迭代的背景下，投資銀行領(lǐng)域可能會(huì)迎來更多變革。無論是提升工作效率還是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，AI技術(shù)的應(yīng)用都將繼續(xù)深化，并成為推動(dòng)金融行業(yè)創(chuàng)新的重要力量。
編輯：金杜
湘公網(wǎng)安備43010502001700號(hào)