編輯《證券時(shí)報(bào)》 許盈
銀行、券商、基金、保險(xiǎn)…國(guó)內(nèi)大型DeepSeek熱潮正在席卷金融業(yè)。
近日，近10家券商正式宣布完成DeeepSek-R1的本地化部署，DeepSeek-R1是DeepSeek系列模型的最新版本。到目前為止，證券業(yè)至少有16家證券公司探索了DepSeek模型的應(yīng)用。
業(yè)內(nèi)人士表示，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，證券公司將受益于大型技術(shù)的發(fā)展和人工智能應(yīng)用的加速實(shí)施，這將有助于提高業(yè)務(wù)效率，拓寬金融技術(shù)的護(hù)城河。然而，在短期內(nèi)，投資者需要警惕二級(jí)市場(chǎng)的概念炒作。
1 許多券商行動(dòng)迅速
證券公司正在迅速行動(dòng)。截至出版，至少有16家證券公司宣布已完成國(guó)泰君安、國(guó)金證券、中泰證券、興業(yè)證券、國(guó)元證券、華福證券、光大證券、華安證券、廣發(fā)證券、國(guó)盛證券、中金財(cái)富證券、華西證券、國(guó)信證券、中信建投、東興證券、西南證券等。
許多證券公司表示，他們已經(jīng)將Deepseek融入了公司的許多核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并將授權(quán)信息檢索、文檔處理、行業(yè)研究、市場(chǎng)研究和判斷、輔助軟件研發(fā)、輔助營(yíng)銷計(jì)劃、合規(guī)問答、業(yè)務(wù)處理指導(dǎo)等業(yè)務(wù)場(chǎng)景。
例如，2月8日，中金財(cái)富證券宣布完成與DeepSeek-R1模型的深度整合。據(jù)報(bào)道，該技術(shù)應(yīng)用不僅實(shí)現(xiàn)了智能投資助理IC-Copilot的升級(jí)迭代，而且創(chuàng)造性地構(gòu)建了公司投資服務(wù)領(lǐng)域“熱點(diǎn)發(fā)現(xiàn)-信息處理-戰(zhàn)略生成”三位一體的服務(wù)生態(tài)。
光大證券介紹，近日，光大證券AI(人工智能)中臺(tái)新增DeepSeek大模型本地化部署和多場(chǎng)景應(yīng)用測(cè)試，并在華為NPU計(jì)算平臺(tái)的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)本地化適應(yīng)。據(jù)悉，光大證券的部署以“自主可控+創(chuàng)新應(yīng)用”為核心
近日，華安證券也完成了DeepSeek的本地化部署和場(chǎng)景適應(yīng)。華安證券認(rèn)為，DeepSeek-R1大型模型“性能倍增、成本下降”的雙重優(yōu)勢(shì)將加快垂直領(lǐng)域人工智能的大規(guī)模應(yīng)用，公司已初步建設(shè)人工智能平臺(tái)，以大型模型為中心，整合、部署各種人工智能能力，實(shí)現(xiàn)人工智能資源的高效利用和協(xié)調(diào)運(yùn)行，為后續(xù)業(yè)務(wù)的智能升級(jí)和創(chuàng)新發(fā)展提供有力支持。
事實(shí)上，DeepSeek對(duì)證券公司來說并不是什么新鮮事。近年來，隨著證券業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的快速推進(jìn)，一些證券公司早在2024年就積極擁抱DeepSeek等模式。
例如，據(jù)中信建設(shè)投資證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，早在2024年上半年，中信建設(shè)投資證券就率先在行業(yè)內(nèi)接入大型DeepSeek模型，促進(jìn)人工智能技術(shù)在風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)務(wù)創(chuàng)新領(lǐng)域的深入應(yīng)用。該負(fù)責(zé)人表示，在風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域，該系統(tǒng)充分發(fā)揮了DeepSeek的語(yǔ)義理解能力，并建立了7×24小時(shí)全天候輿情監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)將新聞響應(yīng)時(shí)效縮短到分鐘級(jí)。隨著DeepSeek-R1的發(fā)布，中信建投證券信息技術(shù)部也在春節(jié)期間完成了當(dāng)?shù)夭渴稹?/p>
廣發(fā)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人還介紹，廣發(fā)證券在2025年春節(jié)前完成了DepSeek-V3和DepSeeek-R1的訪問，并在春節(jié)前推出了基于DepSeek的微信小程序，使投資顧問和公司員工能夠開展春節(jié)新年等客戶服務(wù)。此外，廣發(fā)證券還完成了DepSeek模型的本地化部署，以進(jìn)一步優(yōu)化已完成的智能客戶服務(wù)、代碼生成輔助、智能投資研究等人工智能場(chǎng)景的應(yīng)用。
2 使用場(chǎng)景暫集中在內(nèi)部
國(guó)金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴《證券時(shí)報(bào)》編輯：“目前，Deepseek主要用于內(nèi)部員工，以提高客戶服務(wù)的深度和響應(yīng)速度。我們正在積極探索客戶直接使用的場(chǎng)景，一些產(chǎn)品很快就會(huì)進(jìn)入內(nèi)部測(cè)試階段?！?。
編輯觀察到，從DeepSeek模型在證券公司核心業(yè)務(wù)的落地場(chǎng)景來看，各證券公司目前的應(yīng)用主要集中在證券公司內(nèi)部。根據(jù)編輯采訪的反饋，DeepSeek的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在提高效率上，可以幫助投資、研究、合規(guī)等日常工作，提高質(zhì)量和效率。
例如，中金財(cái)富證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，通過大型自然語(yǔ)言處理和事件推理能力，可以自動(dòng)分析政策、行業(yè)研究報(bào)告、上市公司公告等非結(jié)構(gòu)化文本，協(xié)助投資顧問高效完成市場(chǎng)熱點(diǎn)分析和市場(chǎng)解讀，顯著提高信息處理效率和決策準(zhǔn)確性，日處理量超過1萬份文件，比傳統(tǒng)手工處理效率提高90%。
中泰證券相關(guān)負(fù)責(zé)人還向《證券時(shí)報(bào)》編輯介紹，2025年1月DeepSeek-R1推出后，中泰證券迅速本地化部署了多個(gè)DeepSeek-R1模型，并在DeepSeek的基礎(chǔ)上創(chuàng)建了215個(gè)知識(shí)庫(kù)。憑借這些成果，中泰證券成功地將其應(yīng)用于運(yùn)營(yíng)助理、系統(tǒng)庫(kù)問答等場(chǎng)景，為公司員工提供問答服務(wù)，問答精度超過95%。
2024年12月，中泰證券利用DeepSeek-V3模型，整合專家規(guī)則和思維鏈技術(shù)，在金融新聞文本挖掘和分析領(lǐng)域取得突破。該負(fù)責(zé)人表示：“通過將金融專家規(guī)則融入提示詞，該模型可以自動(dòng)繪制產(chǎn)業(yè)鏈地圖，清晰地呈現(xiàn)上市公司、行業(yè)、行業(yè)等實(shí)體之間的復(fù)雜關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。同時(shí)，該模型還可以準(zhǔn)確判斷新聞中提到的實(shí)體的正負(fù)情緒，準(zhǔn)確率高達(dá)90%。這一創(chuàng)新大大降低了傳統(tǒng)深度學(xué)習(xí)算法對(duì)大規(guī)模標(biāo)記數(shù)據(jù)和模型培訓(xùn)的依賴性，為市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的捕捉和判斷提供了實(shí)時(shí)可靠的支持?！?/p>
“現(xiàn)在DeepSeek太受歡迎了，行業(yè)也在不斷探索更多的應(yīng)用場(chǎng)景。目前，大多數(shù)證券公司都在內(nèi)部使用，客戶的直接應(yīng)用場(chǎng)景可能不會(huì)那么快推出?？偟膩碚f，DeepSeek的邏輯性很強(qiáng)，但準(zhǔn)確性還有待提高。”一位證券公司網(wǎng)絡(luò)黃金部門負(fù)責(zé)人說。
3 加速券商自研系統(tǒng)迭代
據(jù)編輯介紹，證券公司利用開源技術(shù)進(jìn)行創(chuàng)新應(yīng)用并不是什么新鮮事。在過去的兩年里，許多證券公司積極擁抱金融技術(shù)，并試圖建立自己的智能助手、證券垂直模型、智能平臺(tái)等。隨著DeepSeek模型在證券行業(yè)的逐步滲透，它將大大加快證券公司自主研發(fā)和創(chuàng)新系統(tǒng)的迭代。
例如，國(guó)泰君安開發(fā)了業(yè)內(nèi)首款參數(shù)1000億元的多模態(tài)證券垂直模型——“君宏靈犀”，并將大模型能力全面融入客戶數(shù)字服務(wù)系統(tǒng)。據(jù)國(guó)泰君安介紹，DeepSeek-R1模型的部署將賦予和擴(kuò)大“君宏靈犀”在智能問答、智能投資服務(wù)、投資教育、行業(yè)研究、市場(chǎng)分析、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制、信息檢索、文檔處理等核心業(yè)務(wù)場(chǎng)景中的應(yīng)用，為員工和用戶提供更準(zhǔn)確、更高效的人工智能服務(wù)。
工業(yè)證券建立了數(shù)字智能平臺(tái)，支持不同的開源大模型訪問和集成應(yīng)用，包括QWen，最近完成了DeepSeekV3和DeepSeekR1兩個(gè)大模型產(chǎn)品訪問中間平臺(tái)大模型矩陣，可以實(shí)現(xiàn)許多業(yè)務(wù)場(chǎng)景的綜合授權(quán)升級(jí)。未來，Deepseek可以幫助員工在知識(shí)庫(kù)問答場(chǎng)景中有效獲取知識(shí)，幫助提高智能客戶服務(wù)領(lǐng)域的客戶服務(wù)質(zhì)量，輔助制定智能服務(wù)場(chǎng)景中的個(gè)性化解決方案，進(jìn)一步提高研發(fā)效率。
西南證券介紹，公司最近完成了本地部署和適應(yīng)，基于本地模型產(chǎn)品智能知識(shí)庫(kù)助理的升級(jí)，有效地授權(quán)了知識(shí)查詢和問答。隨后，公司將DeepSeek和智能中心擴(kuò)展到智能投資研究、智能投資咨詢、智能客戶服務(wù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制、智能辦公等更多核心業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不斷完善智能金融服務(wù)體系。
業(yè)內(nèi)人士表示，DeepSeek以其低成本、高性能的特點(diǎn)，在行業(yè)內(nèi)的滲透速度顯著。在DepSeek模型的幫助下，經(jīng)紀(jì)公司有望突破傳統(tǒng)的“高投資、高計(jì)算能力”研發(fā)模式，加快金融技術(shù)的全面迭代。
4 本地化部署是一種常見的選擇
根據(jù)國(guó)泰君安的分析，本地化部署大模式可能成為金融企業(yè)的普遍選擇。由于金融業(yè)的特殊性，其對(duì)數(shù)據(jù)安全的要求往往高于其他行業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融數(shù)據(jù)的安全也有更嚴(yán)格的要求。因此，在實(shí)施過程中，金融企業(yè)一般選擇在本地存儲(chǔ)數(shù)據(jù)，以嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定。DeepSeek-R1發(fā)布后，金融企業(yè)可以以相對(duì)較低的成本在當(dāng)?shù)夭渴鹁哂幸涣髂芰Φ拇笮湍Ｐ?，然后將?dāng)?shù)財(cái)?shù)據(jù)與大型模型相結(jié)合，創(chuàng)建企業(yè)專有模型，從而更有針對(duì)性地賦予各種場(chǎng)景權(quán)力。
海通證券在研究報(bào)告中還表示，DeepSeek系列模型有一些共同點(diǎn)：它們通過協(xié)同優(yōu)化算法、框架和硬件，大大降低了培訓(xùn)和使用成本，同時(shí)保持了行業(yè)的頂級(jí)性能水平，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了同類競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品的成本性能。特別是在蒸餾技術(shù)的幫助下，DeepSeek-R1實(shí)現(xiàn)了低參數(shù)、低成本和高性能的結(jié)合，這必將促進(jìn)人工智能在辦公、教育、醫(yī)療等領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用。
值得一提的是，海通證券認(rèn)為，DeepSeek的開源策略對(duì)人工智能的應(yīng)用產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響，打破了少數(shù)企業(yè)的技術(shù)壟斷，激發(fā)了其他企業(yè)和科研機(jī)構(gòu)的技術(shù)創(chuàng)新和探索熱情，促進(jìn)了人工智能技術(shù)的快速發(fā)展。DeepSeek系列模型正在通過高性能、低價(jià)格的模式打開新的人工智能開發(fā)范式，預(yù)計(jì)人工智能全面實(shí)施的時(shí)代將加速。
申萬宏源還表示，證券業(yè)積極擁抱金融科技和人工智能，有望從多個(gè)場(chǎng)景、多個(gè)維度賦予業(yè)務(wù)能力，提高業(yè)務(wù)效率。
編輯：金杜
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